喜迎成立五周年,合规助力“兴航程”

我要评论 发表日期:2017-09-15 13:45:24   [0人评论]

   金秋九月,兴业银行贵阳分行迎来了成立五周年的大喜日子。作为“国发2号”文件颁布后,落实“引银入黔”战略进驻贵州的第一家股份制商业银行,该行自成立之初就始终将依法合规作为经营发展的准则。在当地政府部门、监管部门及上级行的关心和指导下,经过多年辛勤耕耘,凭借“合规制胜”、“专业制胜”的经营理念,如今,该行迎来了丰收的季节,不仅在当地赢得良好的口碑和声誉,品牌影响力持续提升,同时,业务经营也实现跨越式发展。
   为进一步筑牢合规内控的藩篱,自三月份以来,该行召开动员大会,正式启动“兴航程”2017合规内控提升年活动,“‘兴航程’2017合规内控提升年活动要切实突出‘一个目标’、‘三个着力点’及‘五条主线’的‘一三五’活动主体架构”,该行行长刘秉文同志在动员大会上强调。另据该行行长助理何华介绍,该行通过此次活动的开展,着力构建架构清晰、管理高效、控制严密、保障有力的全员全流程合规内控管理体系,同时强化“内控促发展,合规创价值”的内控合规文化,进一步夯实合规内控管理基础,完善合规管理长效机制,为该行下一个五年的合规内控管理工作打牢基础。
 
   以合规宣传为导向,筑牢思想防线
   合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分,是业务稳健发展、全面防范金融风险、提升经营管理水平的重要支撑,该行通过开展形式多样的活动,大力进行合规文化宣贯。一是开展合规文化进家庭活动。通过对部门员工进行家访,进一步了解员工的工作和生活状态,加强与员工家属的联系,向员工家属介绍该行合规内控工作要求,争取员工家属积极配合,共同做好员工思想和行为规范把控工作,从源头上防范违规事件的发生。二是开展员工警示教育活动。组织员工观看风险教育警示片,向员工宣传、阐述合规的目的、意义和作用,以及违规带来的严重后果。通过开展警示教育活动,进一步强化该行员工的合规风险意识,构筑多层次的风险抵御防线,形成监督合力,塑造稳健、严谨、合规的经营文化。同时,该行还定期进行员工异常行为排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。三是加强“员工十三条禁令”的贯宣。明确员工合规的“高压线”,强化员工行为管理的主体责任,采取多种手段,营造“不敢作案、不能作案、不想作案”的案防环境。
   以业务指导为依托,开展合规下基层
   为进一步夯实合规内控的基础,该行组织开展了合规下基层活动。一是从员工行为管理、保密承诺、档案管理、证照管理、请休假管理、考勤管理、责任追究等方面进行宣贯,明确合规管理要求,提出加强合规内控管理指导意见,引导各机构规范各项内控工作,确保业务持续健康发展。二是对授信政策、企金移动支付、新型协定存款及绿色金融业务等进行解读,提供业务发展多样化解决思路,帮助经营单位准确掌握政策导向,提高业务办理效率。三是向基层员工讲解近年发生的重大风险事件,深入分析产生的原因及内控薄弱环节,提示员工时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。四是对支行的内控具体工作进行现场辅导。通过查阅内控会议记录、案防排查记录、检查工作过程材料等,对机构的内控制度建立情况、案防工作管理情况、检查监督及员工异常行为管理情况、违规惩处管理情况等进行细致辅导。
   以检查监督为抓手,提升风险管控水平
   检查监督是银行合规内控的重要手段,为更好落实全国金融工作会议“防控风险”的要求,该行对重点业务、重点领域开展了专项治理检查监督。一是开展防范理财“双录”、“飞单”、“私售”突击检查,检查内容包括营业网点布置管理检查情况、录音录像管理等。通过定期或不定期的突击检查,提高员工对违规行为的防范能力,保障相关制度的有效落实,及时消除风险隐患。二是开展“三三四”及“市场乱象”专项治理。严格按照“以人为本,从严治行”的要求,开展“三违反”(违法、违规、违章)、“三套利”(监管套利、空转套利、关联套利)、“四不当”(不当创新、不当交易、不当激励、不当收费)、“市场乱象”(利益输送、不当销售、超业务范围经营等)专项治理活动,与检查、考核、后评价等常规工作形成有机整体,形成一体化的问责机制,全面提升了该行经营管理水平。三是开展“啄木鸟”检查。检查重点为《兴业银行员工行为十三条禁令》等员工异常行为管理规章制度执行情况,特别是员工违规私刻印章、代客户保管印章等重要物品、飞单销售、组织或参与信用卡套现、参与民间借贷等行为。
   通过为期半年的“兴航程”2017合规内控提升年相关活动的开展,该行上下密切配合,突出重点,有效地增强了全体员工的合规意识、底线意识、红线意识,合规内控管理水平进一步提升。
   下一步,兴业银行贵阳分行将继续加强与当地政府部门及监管部门的沟通,依法依规开展经营,服务实体经济。同时按照上级行的要求,进一步发挥“兴航程”2017合规内控提升年活动的作用,秉持“合规致胜”、“专业制胜”的经营理念,持续提高该行合规管理水平,进一步巩固风险防范成果,培养良好合规文化,为该行业务健康稳健发展保驾护航。